beonlinebyhp.com

Каждый бизнес зависит от определенных «данностей», которые варьируются от удержания ключевого персонала до чрезвычайного планирования и кредитных соглашений. Но что происходит, когда относительно молодой генеральный директор погибает в результате несчастного случая или когда землетрясение разрушает штаб-квартиру компании? Или, когда кредитная линия неожиданно аннулируется? Существует практически бесконечное множество вещей, которые могут пойти не так и негативно повлиять на бизнес.

Есть даже неожиданно хорошо вещи, которые могут быть разрушительными - классический пример - это малый бизнес, который получает крупный контракт, намного превышающий текущие возможности компании его выполнить. В планах на случай непредвиденных обстоятельств изложено, что должно произойти, когда произойдет одно или несколько из этих неожиданных событий. Каждому бизнесу - большому или малому - нужен свой уникальный план действий в чрезвычайных ситуациях.

В следующих примерах показано, как требования SEC к планам на случай непредвиденных обстоятельств могут повлиять на бизнес.

В чем проблема?

Каждый план действий в чрезвычайных ситуациях отвечает на вопрос о проблеме. В этом случае Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы каждая зарегистрированная инвестиционная консультационная фирма имела в наличии планы, которые гарантируют, что бизнес может развиваться и вести дела со своими клиентами-инвесторами на справедливой основе в случае, если глава фирмы станет недоступен из-за смерти, серьезной болезни или несчастного случая. . Вопрос простой: Как фирма будет справляться с потребностями клиента, когда глава фирмы станет недоступен?

Информация и доступность данных

Первое, что требует SEC, - это наличие у клиентов возможности доступа к своей информации в счетах фирмы, что особенно важно, к записям о текущих активах каждого клиента, а также к важной документации, связанной с налоговыми консультациями и пенсионным планированием. План на случай непредвиденных обстоятельств учитывает эту потребность двумя способами:

• В нем говорится, что вся информация о клиентах хранится на основном компьютере компании и что компьютер постоянно копируется на отдельный локальный диск и в облако. Предоставляется конкретная информация для поиска.

• В нем говорится, что записи всех клиентских холдингов также ведутся в брокерской компании, где фирма выполняет все сделки, и что каждый клиент имеет неограниченный доступ к брокерской документации.

Этот двухэтапный план доступности данных гарантирует, что в случае разрушения здания фирмы информация останется полностью доступной вне офиса как для фирмы, так и, независимо, для ее клиентов. Поскольку брокерская фирма-корреспондент имеет такое же обязательство по предоставлению информации, как и консультативная фирма, согласно предписаниям Комиссии по ценным бумагам и биржам, записи о клиентах, хранящиеся в брокерской компании, также доступны в удаленном офисе, поддерживаемом брокерской компанией. Таким образом, записи о клиентах хранятся и постоянно поддерживаются по крайней мере в четырех отдельных физических местах и ​​в облаке.

Альтернативные средства связи между консультантами и клиентами

Комиссия по ценным бумагам и биржам также требует, чтобы каждая фирма располагала альтернативными средствами связи с клиентами. Наличие альтернативных средств позволяет фирме продолжать своевременно обрабатывать счета клиентов в случае катастрофы. Помимо адреса электронной почты и номера телефона фирмы, фирма имеет почтовый ящик в другом городе и периодически напоминает каждому из своих клиентов об этом альтернативном адресе. Глава фирмы также имеет специальный счет сотового телефона, отдельный от счета служебного телефона фирмы или его личного номера мобильного телефона, и следит за тем, чтобы каждый клиент знал этот независимый номер.

Альтернативное общение между советником и сотрудниками

В этой небольшой фирме только принципал имеет право торговать от имени своих клиентов; поэтому альтернативные средства связи между главным консультантом и одним канцелярским служащим не требуются для обеспечения бесперебойной работы бизнеса. Если бы у фирмы было несколько зарегистрированных консультантов, работающих со счетами клиентов, потребовались бы альтернативные средства связи, аналогичные тем, которые требуются для главного консультанта.

Требования к регулирующей отчетности

Потому что бизнес-записи хранятся более чем в одном физическом месте, а также в облаке, где они доступны независимо от местонахождения консультанта. Пока консультант находится в достаточно хорошем состоянии здоровья и в здравом уме, никакая физическая катастрофа или чрезвычайная ситуация не могут помешать немногочисленным и периодическим обязательствам компании по предоставлению регулирующей отчетности.

Если консультант серьезно болен, мертв или в нездоровом уме, жена консультанта - хорошо зарекомендовавший себя специалист по маркетингу - имеет инструкции по уведомлению клиентов, все из которых известны ей лично. Она также проинструктирована о том, как прекратить бизнес в качестве зарегистрированного учреждения с уведомлением SEC. В этот момент бизнес прекратится, и клиенты возьмут на себя ответственность за свои собственные счета с минимальными нарушениями.

Доступ к средствам в случае прекращения действия фирмы

Клиенты имеют постоянный и беспрепятственный доступ к средствам и записям в любое время через брокера-корреспондента фирмы.

Вывод для всех типов планов на случай непредвиденных обстоятельств

Этот конкретный план действий в чрезвычайных ситуациях для небольшой зарегистрированной консультационной службы по инвестициям предоставляет хорошую информацию о планах действий в чрезвычайных ситуациях в целом:

• Каждый план действий в чрезвычайных ситуациях возникает как ответ на конкретный вопрос, здесь: «Какие существуют гарантии для упорядоченного продолжения или прекращения этой услуги в случае неспособности главного консультанта продолжать бизнес?»

• Каждый план действий в чрезвычайных ситуациях предусматривает конкретный решения для одного или нескольких специфический вопросы.
• План адресов как компания реагирует внутри на мероприятие, а также как он реагирует на событие извне.
• Более полные планы действий в чрезвычайных ситуациях, вероятно, состоят из несколько разных конкретных планов как и в примере, каждый из них обращается к конкретному кризису или неожиданному событию.

Этот конкретный план решает две проблемы, общие для многих планов на случай непредвиденных обстоятельств: потерю данных и неспособность руководства. В планах на случай непредвиденных обстоятельств часто решаются и другие вопросы:

• стихийные бедствия (также подразумеваемые в примере)
• угрозы общественной безопасности, травмы сотрудников и клиентов и несчастные случаи на рабочем месте в целом
• бесхозяйственность, преднамеренная или непреднамеренная
• оперативное планирование по конкретным вопросам ответственности за качество продукции.